2021年银行合规管理

课程背景：

银行自产生以来，风险就与之形影不离、相伴相生。风险即是一种挑战，也蕴藏着机会。银行因为有效管控风险而生存和繁荣，也因为风险管控不力而衰败和消亡。

因此，风险管理是银行最重要的职能，也是现代银行科学管理的核心内容。随着银行业务的不断发展和市场竞争的加剧，银行业见险呈现复杂多变的特征。作为经营风险的行业，银行能否正确认识见险，能否有效管控风险，将决定银行的生存和发展。

近几十年，随着金融风险和金融案件的频繁暴发，人们对银行风险的认识和重识程度逐渐加深，如何有效识别风险、管理风险、防范风险、化解风险，特别是防范案件，已成为银行业内控的主要任务之一。

本课程从银行的实际业务出发，结合监管要求，一方面旨在全面树立起员工的合规意识与风险意识，在银行内部积极营造合规管理文化氛围；另一方面，通过对合规管理的深入学习，使风险管理目标、风险管理理念、风险管理习惯渗透于每个业务领域和业务环节，保证相应业务稳定持续健康地发展。

课程目标：

● 了解商业银行合规管理的的相关文件和举措；

● 基于案件防范和操作风险基础上，探究了解相关措施和方法；

● 从内控的角度，能有效防范道德风险；

课程大纲

课前导入：银行风控体系介绍

1. 银行和风险的关系

2. 风险管控的层阶：合规管理—内部控制—全面风险管理

3. 合规管理的本质

4. 合规管理的终极版—coso框架

第一讲：银行业务合规管理及案例分析

第一节：征信合规管理及信息安全类案例分析

1. “池子”中的中信银行，移交公安？

2. 中信银行未经同意查询征信信息“移交公安”+“顶格处罚”

3. 某银行合规部征信违规案例分析（违法买卖征信）

4. 征信查询处罚案例

第二节：反洗钱工作合规管理及案例分析

1. 中国民生银行2360万的罚单

2. 中国光大银行1820万的罚单

3. 反洗钱处罚体系介绍

第三节：信贷业务合规管理及案例分析

1. 贷款三查不严和违法发放贷款罪

2. 190亿黄金大案，把19家银行骗惨了

3. 浦发775亿大案背后：行长不求财、分行连续4年评“优秀”

第四节:柜面业务合规管理及案例分析

1. 证件齐全仍难证明血缘关系，银行拒绝办理

2. 柜员非法挪用资金罪，被判刑

3. 柜面业务的六字真言

第五节：理财业务合规管理简案例分析

1. 民生银行轰动的“30亿元假理财产品”

2. 理财最新管理办法解读

3. 理财方面的投诉处理

第二讲:银行从业人员职业道德风险警示

第一节：银行内部从业人员道德风险警示与防范

1. 职业道德与合规的三种类型

2. 《银行业金融机构从业人员职业行为指引》要点解读

3. 制度执行到位是合规管理的前提

4. 职业道德是防范风险的核心（人品比能力更重要）

讲师介绍：王可妮老师   原招商银行对公客户经理/风控专员

银行风控防控实战专家

国家二级培训师资格认证

华东师范大学MBA特邀金融类讲师

原招商银行对公客户经理/风控专员

☆连续2年被评为招商银行“最受欢迎讲师”

☆累计超过300个风险防控措施服务方案和各类风险防范案例

☆累计服务40家支行近100个网点，授课近400场，学员超3500人次，满意度98%

王可妮老师擅长银行柜面风险、信贷业务的贷前、贷中、贷后的风险介入点控制和不良资产控制及清收和资产保全的实际操作，部分经典案例：

■曾为辖下15个支行62个网点500多名员工（涵盖支行行长、网点主任、业务主管、贷款审批部等）进行银行柜面风险、信贷风险、合规内控等全面风险管理的相关赋能。

■曾为招商银行深圳、兰州、上海、等城市支行网点提供赋能支持，进行柜面操作风险、反洗钱相关内容轮训多达52场，累计人数600余人，并于同年底被分行评为优秀运营内训师。

部分授课案例：

《银行反洗钱》累计34+期：威海建设银行-6期，十堰竹山农商行-3期，中国银行-4期……

《银行案件合规防控与风险警示》累计30+期：广西农商行-4期，天津保税支行-3期……

《柜面风险与防控》累计27+期：郑州邮储银行-3期，洪泽农商行-3期，商丘农信社-3期……

《柜面业务操作风险防范与内部控制》累计25+期：陇南徽县农商行-4期，廊坊银行-3期……