银行合规实战指南：全面解析与案例剖析

课程背景：

在瞬息万变的金融市场中，银行公司部作为对公业务的核心引擎，其团队的绩效直接关系到银行的盈利能力和市场竞争力。然而，随着金融科技的迅猛发展、客户需求的日益多元化以及监管环境的日趋严格，公司部团队面临着前所未有的挑战。

传统的人才管理模式已难以适应新形势下的发展需求。如何吸引、培养和留住优秀人才，如何激发团队潜能、提升协作效率，如何构建积极向上的团队文化，如何应对数字化转型带来的机遇与挑战，这些都是摆在银行管理者面前的现实问题。

与此同时，公司部团队的管理建设也面临着诸多痛点。人才流失、激励不足、沟通不畅、创新乏力等问题屡见不鲜，严重制约了团队绩效的提升和业务的拓展。

本课程旨在为银行公司部管理者提供一套系统、实用的团队管理建设方案。课程将结合最新的管理理论与实践经验，深入剖析公司部团队管理的各个环节，包括人才选拔与培养、绩效管理与激励、沟通与协作、领导力与文化建设、创新与变革管理、风险管理与合规意识、数字化转型与未来发展等。

通过本课程的学习，学员将深入了解公司部团队管理的本质与规律，掌握提升团队绩效、激发团队潜能、打造高效能团队的有效方法。同时，课程还将结合丰富的案例分析，帮助学员更好地理解和应用所学知识，从而在实际工作中取得更好的成效。

课程收益

1. 提升领导力，打造高效团队

2. 优化人才管理，激发团队潜能

3. 完善绩效激励，提升团队业绩

4. 促进沟通协作，增强团队凝聚力

5. 建设团队文化，营造积极氛围

6. 应对数字化转型，实现持续发展

课程对象：银行中后台员工，支行行长等

课程大纲

第一讲：合规概述与监管环境

1. 合规定义：内控基石，稳健经营

2. 监管体系：法律法规，监管规定

3. 监管机构：金融监督管理总局，人民银行

4. 监管趋势：强监管，严处罚

5. 合规文化：全员参与，合规为本

6. 合规风险：识别、评估、应对

7. 案例剖析：某银行因违规放贷被罚款

8. 合规挑战：外部环境，内部管理

第二讲：银行公司治理与合规管理体系

1. 公司治理：三会一层，权责分明

2. 合规管理：三道防线，独立有效

3. 合规部门：组织架构，职责权限

4. 合规制度：完善体系，动态更新

5. 合规培训：全员覆盖，提升意识

6. 合规考核：奖惩分明，强化责任

7. 案例剖析：某银行合规部门成功防范风险

8. 合规管理：持续改进，适应变化

第三讲：银行业务合规管理

1. 信贷业务：贷前、贷中、贷后

2. 存款业务：开户、销户、资金管理

3. 支付结算：转账、汇款、清算

4. 理财业务：销售、管理、信息披露

5. 银行卡业务：发卡、用卡、风险管理

6. 电子银行：安全认证、交易管理

7. 案例剖析：某银行因违规销售理财产品被罚

8. 业务合规：流程优化，风险防控

第四讲：银行内控合规管理

1. 内部控制：五要素，全面覆盖

2. 风险评估：识别、分析、应对

3. 内部审计：独立监督，评价改进

4. 案件防控：预防、发现、处置

5. 消费者权益保护：信息披露，投诉处理

6. 反洗钱：客户身份识别，可疑交易报告

7. 案例剖析：某银行内部审计发现重大风险

8. 内控合规：持续完善，防范风险

第五讲：银行合规科技与数据治理

1. 金融科技：创新发展，合规先行

2. 数据治理：采集、存储、使用

3. 信息安全：保密性、完整性、可用性

4. 网络安全：防火墙、入侵检测、漏洞扫描

5. 人工智能：辅助决策，提高效率

6. 区块链：数据共享，防篡改

7. 案例剖析：某银行利用大数据进行风险监测

8. 合规科技：赋能合规，提升效率

第六讲：银行合规检查与处罚

1. 监管检查：现场检查，非现场检查

2. 检查内容：合规制度，业务流程

3. 检查方式：抽查、核查、访谈

4. 检查结果：整改意见，行政处罚

5. 行政处罚：警告、罚款、吊销牌照

6. 司法责任：刑事责任，民事责任

7. 案例剖析：某银行因违规被监管处罚案例

8. 合规检查：积极配合，及时整改

第七讲：银行合规文化建设

1. 合规文化：价值观，行为准则

2. 领导重视：高层示范，全员参与

3. 制度建设：完善体系，明确责任

4. 培训教育：宣传引导，提升意识

5. 舆论监督：媒体监督，社会监督

6. 激励机制：奖惩分明，正向激励

7. 案例剖析：某银行合规文化建设的成功经验

8. 合规文化：润物无声，久久为功

第八讲：银行消费者权益保护

1. 消费者权益：知情权，选择权，公平交易权

2. 信息披露：充分、准确、及时

3. 产品销售：适当性原则，风险提示

4. 投诉处理：及时、公正、有效

5. 金融知识普及：宣传教育，提高意识

6. 弱势群体保护：特殊关爱，便利服务

7. 案例剖析：某银行因侵害消费者权益被投诉

8. 消费者权益：以人为本，诚信服务

第九讲：银行反洗钱与反恐怖融资

1. 洗钱定义：清洗非法所得，掩盖资金来源

2. 恐怖融资：为恐怖活动提供资金支持

3. 反洗钱义务：客户身份识别，可疑交易报告

4. 反洗钱措施：客户尽职调查，风险评估

5. 反洗钱监管：监管检查，行政处罚

6. 国际合作：信息交流，联合打击

7. 案例剖析：某银行因反洗钱不力被处罚

8. 反洗钱：预防为主，综合治理

第十讲：银行合规未来发展趋势

1. 监管科技：大数据，人工智能，区块链

2. 合规转型：数字化，智能化，自动化

3. 合规人才：专业化，复合型，国际化

4. 合规生态：行业自律，社会共治

5. 国际监管：跨境合作，信息共享

6. 监管沙盒：创新试点，风险可控

7. 案例剖析：国外银行合规创新案例

8. 合规未来：机遇挑战，持续发展

讲师资历

万元

银行产品营销专家

12年以上银行产品营销经验

法国南锡商学院硕士、博士

可中英文授课

意大利博洛尼亚大学MBA硕士、莫斯科国立国际关系学院经济学硕士

上海财经大学、浙大城市学院等高校兼职讲师

曾任：伦敦ZAIFE投资银行丨项目经理

曾任：新加坡大华银行（新加坡国资控股）丨海外大客户业务副总裁

曾任：高顿财经丨金融领域讲师

*实战经验：

万老师科班出身，硕士毕业赴海外金融行业工作，具备扎实的理论基石以及国际视野、深度市场研究能力，精通海外以及国内的金融业务，擅长对公客户营销、高净值客户营销、理财客户心理分析等板块。

同时老师曾担任高顿财经金融领域讲师，在北京、上海、杭州等城市开展20+场《CFA认证》、《固定收益证券》等课题的公开课，也曾为中信银行讲授《财富管理》、《客户心理分析与KYC技巧》等课程，累计服务近50家银行，授课近百场。

——任职伦敦ZAIFE投资银行期间

【1】曾负责参与安邦保险次级贷的发行，运用自身专业金融知识，协助整理路演内容并做出呈现，同时协助与多位意向客户进行商务的洽谈，最终助力次级贷的发行金额达2亿英镑。

【2】曾负责参与东蓝数码在伦敦创业板IPO及再融资项目，配合团队完成招股书的撰写，最后成功帮助东蓝数码在伦敦募资1.5亿英镑，约合15亿人民币。

——任职新加坡大华银行期间

【1】负责企业的国内客户开发与维护，通过客户转接、产品吸引、多新媒体平台宣传等方式，大理挖掘与运营高净值客户，实现从高净值客户10到200的提升，总资产超过1亿新币，投保金额翻倍。

【2】负责银行与国内有境外业务需求的企业合作，在开发一家网游企业时，从最开始被门卫拦住，到找到关键人挖掘相关需求、匹配银行资源、再到PPT的制作和路演，一步步不断完善，最终成功与企业建立海外账户，实现企业在外汇套保交易的新纪录。

【3】负责上海移民展会的统筹，建立银行与移民机构的合作，制作针对性的路演资料，参与对方的移民&教育机构的客户分享会，最终仅用一天的时间完成月度的KPA,签约移民机构18家，刷新企业榜首记录。