常驻地
郑州市
课程
7
案例
75
累计授课
1
讲师资历
15年银行从业与培训咨询辅导经验
500+天授课、200+天银行咨询辅导经验
南开大学经济学硕士
四大（基金/从业/从业/保险）从业资格
邮储银行、兴业银行、上海农商行等多家银行特聘讲师
《岁月赢家》版权课认证讲师
曾任：郑州银行丨理财经理/零售部经理
曾任：平安银行郑州分行丨投资顾问/私行总监
☆擅长领域：财富管理/资产配置/私人银行/理财大赛/理财经理技能提升/养老金融/网点效能提升/行外吸金/零售转型/基金营销/理财营销/客群经营/电话营销/AI赋能等
☆专业认证：
AFP金融理财规划师
高级金融智能投顾
国际财富管理师协会丨养老规划师
美国AACTP丨行动学习促动师
中国管理科学协会丨高级学习设计师
中科院丨心理咨询师
全国培训师大赛丨最佳课程演绎奖
《环球银行》《零售银行》杂志丨特约撰稿人/人气作者
☆理财行家：累计开发200+百万级客户，服务私行客户300+人，管理资产高达10+亿
☆获奖达人：在平安银行获得“十佳理财经理”“财富管理先锋”“理财经理标兵”“资产配置大赛华北区冠军”等诸多荣誉。
10年银行从业经验，先后在郑州银行、平安银行从事理财经理、私人银行客户总监、投资顾问、产品经理、内训师等工作
2年私募基金公司从业经验，从事渠道经理、投资顾问等工作
从事营销策划、培训及咨询辅导，受训学员人数达1000余人，辅导网点超50家，企业内训、客户陪访及基金健诊工作数十场，拥有扎实的授课理论基础和丰富的实战经验
主导30余个银行项目：基金营销、零售转型、开门红营销、服务营销一体化等
实战经验
实战经验：
郝老师先后在城商行、股份制银行、基金公司等不同类型的金融机构工作，10年金融机构工作经验，历任大堂经理、理财经理、私人银行总监、渠道总监等岗位，积累了十余年零售业务一线实战经验，对高净值客户关系维护、资产配置、财富管理等业务有独到的见解和扎实的理论基础：
【高净值客户财富管理-资产配置】
◆ 通过产品资产配置、客户关系维护、外拓沙龙活动等方式将支行存量的160名贵宾客户跃升至310位，将私行客户户均资产由720万提升至1100万。通过长期投资的理念引导客户配置大额存单、私募基金、大额定投等长期持有产品，锁定了高净值客户稳定的资产量，有效防止了客户资产流失，多次荣获“平安银行财富管理先锋”“平安银行十佳理财经理”；
◆ 为私募基金公司开发22名600万以上高净值客户，其中资产量亿万级别客户5位，擅长引导客户由固收类投资偏好转型为权益类投资，实现每月基金业绩均在500万以上，客户平均年化收益15%-20%。
【营销团队管理-理财赋能】
◆ 每年辅导新晋员工一次性通过基金从业资格证、保险从业资格证等从业资格考试，累计帮助125名员工获得各类金融行业从业资格证。
◆ 指导团队开发维护睡眠客户群体，带领团队新增贵宾客户150名，每周组织并主持客户沙龙活动，协助团队成员对接潜力客户、推动客户成交，一季度开门红期间超额完成全年资产管理规模新增任务，带领团队取得“平安银行郑州分行存款突出贡献奖”。
◆ 每年为团队进行《新晋理财经理岗前培训》、《线上、线下场景营销》、《资产配置基础与实操》等内容培训，并且针对基金定投、净值型理财等项目进行过专项辅导，提升了学员对银行金融产品营销和财富管理行业的认知，累计达100天。
【银行产品推广-外拓营销】
◆ 通过城中村拆迁款营销、公私联动、特约商户商圈经营等外拓获客方成功营销12名高净值客户，2年内吸引客户在银行个人存款规模达5000万；且半年内信用卡的发卡数达到300张以上，个人业绩一直在全行保持TOP3；并荣获郑州银行颁发的“电子银行业务突出贡献奖”、“信用卡特约商户一等奖”、“信用卡团办一等奖”、“存款突出贡献奖”等称号。
◆ 2020年举办产品路演56场，产品成交量累计达230单；举办服务类沙龙20场，每场活动平均拉新资产200万；异业联盟获客类沙龙10场，累计获高净值客户15人。
【近期咨询与培训案例】：
◆ 广东深圳邮储银行担任《理财经理资产配置大赛辅导》顾问，通过海选挑选出2位理财经理参加全国大赛，并进行一对一的资产配置大赛专项辅导，最终两位学院分别获得全国十佳理财经理和明星理财经理。
◆ 河北某光大银行《基金产能提升项目》担任项目经理，进行1天集中大课讲授基金专业知识及销售技能，5天现场辅导，项目考核期间实现新发基金销售3000万元，助力分行达成开门红中收任务。
◆ 河南邮政集团《财富顾问辅导与评审》，2天岗位职责、资产配置集中授课+1天初试评审+1天复试评审，为河南邮政选拔出4名财富顾问。
部分客户
双邮集团：
邮储银行：总行、深圳分行、河南省分行、河北省分行、天津分行、浙江省分行、杭州分行、陕西省分行、吉林省分行、广东揭阳分行、山东滨州分行等。
邮政代理金融：集团公司、重庆分公司、安徽分公司、四川分公司、河南分公司、江西分公司、安徽马鞍山市分公司、浙江温州市分公司、浙江宁波分公司、浙江台州市分公司、浙江舟山市分公司、浙江衢州分公司、浙江江山分公司、山东济宁分公司、江西吉安市分公司、贵州安顺市分公司、四川甘孜市分公司、湖南益阳市分公司等。
城商行：宁波银行总行、贵阳银行总行、湖南银行总行、长沙银行总行、四川银行总行、宜宾市商业银行总行、青海银行总行、西安银行总行、泸州银行总行、日照银行（济南分行、烟台分行）、齐鲁银行（济南分行）、中原银行（郑州分行、开封分行）、北京银行（杭州分行、宁波分行）、威海银行（临沂分行、潍坊分行）等。
股份制银行：中信银行总行、渤海银行（总行、武汉分行、郑州分行、成都分行）、浦发银行（天津分行、武汉分行、深圳分行）、兴业银行（天津分行、沈阳分行、南宁分行、郑州分行、深圳分行、武汉分行）等
国有银行：工商银行（河南分行、河北分行、新疆分行、山东分行、山西分行、湖南分行、黑龙江分行、安徽黄山分行、四川宜宾分行、四川泸州分行、）、建设银行（河北分行、成都分行、陕西渭南分行、江苏南通分行等）、交通银行（乌鲁木齐分行、连云港分行、苏州分行等）、农业银行（天津分行、武汉分行、湖南分行、重庆分行、济南分行、兰州分行、呼和浩特分行、乌鲁木齐分行等）、中国银行（福建莆田分行等）
农信农商：广州农商、成都农商、重庆农商、上海农商、浙江奉化农商、浙江三门农商、陕西延安农信、陕西秦农农商、江苏泰州农商、江苏扬州农商、广东台山农商行、黑龙江省联社等
其他：深圳前海微众银行总行、农业发展银行河南省分行、长沙富德生命人寿、中邮人寿、山东国寿、渤银理财、苏银理财、民生理财、普益基金、工银瑞信基金公司等
