基金售后服务—用心与专业赢得客户

课程背景：

2019、2020年连续两年的小牛市中，许多客户看到了赚钱效应纷纷涌入资本市场。但是“牛市是造成散户亏损的根本原因”，牛市过后，地缘政治、局部战争、经济不及预期等因素叠加造成A股市场大幅回调，销售的基金普遍存在亏损的现象。不仅是股票型基金，连稳健的“固收+”也变成了“固收—”。对于理财经理而言，亏损客户的安抚工作无疑是当下最大的痛点之一，严重的甚至会影响正常的工作和生活。

针对安抚亏损客户这个棘手而又普遍存在的问题，本课程深入浅出地帮助学员梳理相关知识和技能，助力学员做好售后工作，并且力争转危为机，在售后中寻找二次营销的机会。

课程收益：

l 心态转变：帮助学员调整心态，以积极的态度面对亏损安抚工作；

l 知识梳理：帮助学员进行基金售后相关的知识梳理；

l 技能提升：通过客户分群、不同场景演练等形式教授基本话术，并提升技能；

l 业绩提升：教授学员在安抚过程中寻求二次营销的机会。

课程对象：理财师(银行/券商/独立三方)

课程时长：73分钟

课程大纲

第一讲 基金售后的意义

一、售后服务在客户经营流程中的位置

二、售后服务对客户关系维护的意义

第二讲 基金售后的方法

一、按基金是否存续分类

二、按客户分类

第三讲 亏损安抚的流程

一、分析下跌原因

二、对比基金表现

三、基金经理动作

四、沟通止损策略

五、未来市场展望

第四讲 不同场景的安抚

一、短信提醒

二、电话联系

三、投诉处理

第五讲 不同客户的安抚

一、不同仓位客户沟通话术

二、不同客群沟通话术

郝明玉老师  10年银行产品营销经验

私人银行财富管理专家

南开大学经济学硕士

金融理财师（AFP）

曾任：郑州银行 | 理财经理

曾任：平安银行 | 贵宾理财经理

现任：某信托公司 | 私人银行总监

☆专业认证：基金从业资格/银行从业资格/证券从业资格/保险从业资格/会计从业资格

☆理财行家：开发150名百万级高净值客户，服务高净值客户300+人，管理资产高达10+亿

☆最佳辅助：累计辅导125名新晋员工一次性通过基金、保险从业资格证等从业资格考试

郝老师先后在城商行、股份制银行、信托公司等不同类型的金融机构工作，积累了十余年银行零售业务一线实战经验，在私募定投营销、电子银行等方面业绩颇丰：

基金销售屡创佳绩：

E 通过引导客户配置私募基金、大额定投等长期持有产品，锁定高净值客户稳定的资产量，有效防止客户资产流失，2018-2019年实现个人综合业绩平安银行分行TOP1,全省TOP10。

E 为某信托公司开发22名600万以上高净值客户，其中资产量亿万级别客户5位，擅长引导客户由固收类投资偏好转型为权益类投资，实现每月基金业绩均在500万以上，客户平均年化收益15%-20%。

基金定投经典案例：

E 为平安人寿开封分公司500+名理财顾问讲授《基金基础知识》《为什么别人买基金挣钱，你不挣钱》等课程，现场定投超过400笔，累计返聘100+期。

E 为中原银行开封分行讲授《基金定投面面观》《公私募基金那些事儿》《揭秘基金营销的三大套路》等课程，3个月内累计产生2000+万成交额，累计返聘20+期。

主讲课程：《基金定投营销达人是怎样炼成的》