保险三阶营销-精准配置，高效传承

课程背景

保险工具，在家庭资产配置中，是不可或缺的品种，对于众多家庭而言，有一套全面有效的保险工具配置，将让家庭风险进一步降低，提升家庭幸福感。保险工具类型众多，他们又各自有什么特征？在这当中各个品种的保险又担当了什么角色、有什么优势所在？

作为银行客户经理需要对保险工具作一个系统全面的认识，然后再把他们合理地运用到客户的身上是一个重要的工作。为此作为银行客户经理，需要站在客户立场，为客户设计选择全面到位的保险品种，实现家庭财富的高效财富保存传承方式，同时为客户实现合理的风险分离，是提升业务技能必不可少的板块。

本培训课程就是从保险配置、客户家庭财富保存传承的角度出发，能使学员运用保险工具为客户作出最佳保障方案！

课程目标

1、 有针对性地把保险产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位；

2、 让学员通过了解顾客需求，让保险工具与顾客需求有机结合，把工具转化为财富手段，提升理财经理在顾客心中地位；

3、 通过课程让学员深层次了解财富传递的核心价值、传承的内涵，跳出孤立的金钱思维，能考虑更多财富保存传承的意义；

4、 剖析客户常见资产风险形式，并结合保险工具设计配置具体解决方案、展开高效营销；

5、 学员有针对性地把保险产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位。

6、 以产品功能定位与资产配置相结合，赋予产品具有更强生命力、吸引力，合理引导客户展开有针对性的采购，

课程收益

1、 了解必备的八张保单对客户带来具体主要保障范畴与保额衡量；

2、 掌握运用必备的八张保单完成保险产品高效营销；

3、 学员能灵活运用本机构的理财产品，合理为客户配置资产，实现客户未来目标，提升服务质量，增强客户黏性，实现多次营销的目的；

4、 掌握子女教育、退休养老规划的重要性，并能以保险理财产品用于核心规划的方案设计，并作课堂现场演练操作；

5、 学员掌握客户六大财富风险，并运用保险工具设计十九种应对模式，合理配置保险产品，实现产品高效营销；

6、 学员通过六大流程展开与客户整体分析家庭风险、判别核心问题、找准最佳应对模式；

7、 学员能灵活运用本公司的保险产品，合理为客户配置资产，实现客户未来目标，提升服务质量，增强客户黏性，实现多次营销的目的；

8、 通过运用常规软件工具，高效协助客户统计财务信息、分析财务特征、编制保险方案建议，结合保险建议书工具组合营销；

9、 通过模拟演练，更好地把握传承的实操价值，并能处于中高端客户立场思考家族财富保存传承的核心价值。

学习对象:客户经理、理财经理

课程大纲：

第一讲：保险三阶营销定位

1. 保险三阶营销思路

2. 保险三化营销

第二讲：健康险配置式营销

1. 医疗险需求分析与配置营销

2. 重疾险配置式营销

第三讲：基于现金流保障的保险营销

1. 现金流的定义与意义

2. 基于教育金储备的保险营销

3. 基于养老储备的保险营销

第四讲：基于财富保存传承的保险营销

1. 财富管理四大阶段

2. 运用保险应对风险营销沟通流程

讲师介绍
黄国亮

理财规划管理专家

暨南大学金融管理硕士

注册理财规划师 （CFP）

国家高级理财规划师（SChFP）

金融行业沙龙活动指导顾问

家庭财富法务法商（LQ）顾问

成人与儿童财商（FQ）开发顾问

中山大学特聘理财讲师、美国注册财务策划师协会特约讲师、亚洲魅力导师研究院金牌讲师、《广州日报》特约理财顾问、中国注册理财规划师协会特约讲师、专家组成员。

*实战经验：

黄国亮，是国内首批持证理财规划师，多年来一直从事金融投资及金融市场研究，成果颇丰。曾任中国环境资源集团有限公司投资项目经理、中凯实业集团有限公司投资项目部总监、多家公司的投资理财高管，现任广州市某理财咨询公司董事长。

近年来，黄老师专注于把理财实务转化，设计了面向金融从业人员的理财营销、理财专业服务实战系列课程，指引学员如何为客户提供专业的资产配置服务，并从资产配置切入理财产品的高效营销。黄老师从2004年开始投资理财实战运作，并从2006年起经营管理理财咨询公司，从2008年至今已经为近百个金融机构数万名金融行业学员提供专业的理财课程培训，让他们从了解投资理财管理之术到掌握投资理财管理之道。

另一方面，黄老师亦凭借多年的理财团队管理经验、理财规划师专业评审经验与理财实操经验，为银行、保险等金融机构提供打造专业理财规划师精英团队的解决方案，从人员选拔、基础技能训练、专业技能升级、客户资产整体配置服务、理财比赛等一篮子系统服务。

黄老师的课程针对性、专业性非常强，内容通俗易懂，通过演练、角色扮演、情景模拟、沙盘游戏、案例讨论、分享等形式，真正让学员现学现用，把理论实战的知识运用到工作和生活中去，实现企业和个人的财富管理。