资本市场分析与基金营销-洞察市场趋势，精准营销致胜

课程背景

作为理财经理、客户经理——

如何诊断基金产品工具、评估甄别质优基金组合？

如何有效预防投后跟进、高效应对客户亏损处置？

如何在基金出现大亏时、有效化解客户不满情绪？

在当今复杂多变的金融市场中，理财经理与客户经理作为连接投资者与资本市场的桥梁，面临着前所未有的挑战与机遇。随着资本市场的日益成熟和基金产品的不断丰富，如何精准把握市场动态，筛选出优质的基金产品，成为每位专业人士的必备技能。同时，面对客户的多元化需求与日益增长的财富管理意识，如何有效沟通、预防投资风险、高效应对客户亏损，以及如何在基金出现大幅波动时，有效化解客户的不满情绪，维护良好的客户关系，更是对理财经理与客户经理专业能力的严峻考验。

本课程《资本市场分析与基金营销》旨在通过深入浅出的讲解与实战演练，帮助理财经理与客户经理全面提升资本市场分析能力与基金营销技巧，从而更好地服务于客户，实现个人与企业的双赢。

课程目标：

1、 让学员深层次认识、了解、掌握判别当下基金市场机遇，把握资本市场走势，根据若干评估手段甄别出优质基金；

2、 结合投资市场最新行情与未来方向，让学员能把握基金种类选择上达到有的放矢的效果；

3、 提升市场分析能力，通过投资法则协助客户寻找合适的基金投资机遇；给客户合理的资产配置建议；

4、 让学员通过了解顾客需求，让基金与顾客需求有机结合，把工具转化为财富手段，提升理财经理在顾客心中地位；

5、 让客户经理能通过异议处理的三个层面，从容面对客户提出的基金营销异议，高效化解矛盾点；

6、 引导客户重新考量资本市场投资特征，明确投资中需要把握的核心法则，持有更好心态对待市场波动。更好把握基金投资的优势。

课程收益：

1、 能掌握基金的的六大评估手段、快速判别基金特色、定位，对客户既有基金甄别优劣，并灵活运用基金工具配合客户需求；

2、 把握基金工具投资选择五大步骤、避开八大误区，让学员能更好地实现客户需求与基金工具的完美搭配；

3、 让学员能构建对经济走势的基本判别手法，掌握投资市场动向，协调客户应对亏损基金；

4、 面对常见的客户异议，受伤客户的安抚对策，灵活运用话术，高效化解客户担忧、异议，实现成交。

学习对象:理财经理、客户经理

课程时长：6讲，1小时58分钟

课程大纲：

第一讲：资本市场涨跌规律

1. 市场涨跌缘由

2. 经济周期与美林时间钟

3. 从经济数据指标看中国经济现状

4. 中国股市的历史任务

第二讲：从估值与指标看A股

1. 各大指数市盈率TTM

2. 股债性价比分析

3. 股票与债券预期收益率的计算方法

第三讲：从投资趋势信号看A股

1. 股市见底的八大信号

2. 股市见顶的七大信号

3. 投资趋势图解读

第四讲：基金营销三大方向

1. 基金营销的三大模式

a) 交易型营销模式

b) 功能型营销模式

c) 配置型营销模式

2. 基金交易型营销模式

a) 把握市场点位

b) 突出市场机遇

c) 注重组合配置

d) 关注风险偏好

e) 强化售后维护

f) 及时止盈止损

3. 交易型营销的长期维护

a) 每周投后陪伴短信

b) 每月电话跟进沟通

c) 每季深度面谈跟进

第五讲：基金功能型营销模式

1. 工具与目标需求的关系

2. 生命周期阶段的基金应用

3. 基金作为教育金的特色

4. 基金养老的优势

第六讲：基金配置型营销

1. 风险承受与风险偏好分析

2. 配置型购买营销模式

3. 不同客群的基金营销思路

a) 理财型客户基金营销

b) 保险型客户基金营销

c) 存款型客户基金营销

d) 股票型客户基金营销

讲师介绍
黄国亮

理财规划管理专家

暨南大学金融管理硕士

注册理财规划师 （CFP）

国家高级理财规划师（SChFP）

金融行业沙龙活动指导顾问

家庭财富法务法商（LQ）顾问

成人与儿童财商（FQ）开发顾问

中山大学特聘理财讲师、美国注册财务策划师协会特约讲师、亚洲魅力导师研究院金牌讲师、《广州日报》特约理财顾问、中国注册理财规划师协会特约讲师、专家组成员。

*实战经验：

黄国亮，是国内首批持证理财规划师，多年来一直从事金融投资及金融市场研究，成果颇丰。曾任中国环境资源集团有限公司投资项目经理、中凯实业集团有限公司投资项目部总监、多家公司的投资理财高管，现任广州市某理财咨询公司董事长。

近年来，黄老师专注于把理财实务转化，设计了面向金融从业人员的理财营销、理财专业服务实战系列课程，指引学员如何为客户提供专业的资产配置服务，并从资产配置切入理财产品的高效营销。黄老师从2004年开始投资理财实战运作，并从2006年起经营管理理财咨询公司，从2008年至今已经为近百个金融机构数万名金融行业学员提供专业的理财课程培训，让他们从了解投资理财管理之术到掌握投资理财管理之道。

另一方面，黄老师亦凭借多年的理财团队管理经验、理财规划师专业评审经验与理财实操经验，为银行、保险等金融机构提供打造专业理财规划师精英团队的解决方案，从人员选拔、基础技能训练、专业技能升级、客户资产整体配置服务、理财比赛等一篮子系统服务。

黄老师的课程针对性、专业性非常强，内容通俗易懂，通过演练、角色扮演、情景模拟、沙盘游戏、案例讨论、分享等形式，真正让学员现学现用，把理论实战的知识运用到工作和生活中去，实现企业和个人的财富管理。