与时俱进：新《反洗钱法》要点解读及合规实践

课程背景：

在全球化和数字化迅速发展的背景下，金融犯罪尤其是洗钱活动的复杂性和隐蔽性日益增加。为应对这一挑战，我国出台了新修订的《反洗钱法》，旨在通过更严格的监管措施和更高的合规要求，提升金融机构及相关企业的反洗钱能力。新法规不仅扩展了监管范围，还增加了多项具体的合规义务，强调预防、识别和报告洗钱行为的重要性。

本培训课程以“与时俱进：新《反洗钱法》要点解读及合规实践”为主题，旨在帮助从业人员深入理解新法规的核心内容及其对企业运营的实际影响。课程将从法规背景、主要变化、具体条款解读等方面进行全面剖析，并结合实际案例进行详细讲解，使学员能够清晰掌握如何在日常工作中有效落实各项合规要求。

课程收益：

1、深入理解新《反洗钱法》：通过详细解读新法规的核心内容和主要变化，学员将全面掌握最新的法律要求及其对企业运营的影响。

2、提升合规操作能力：通过具体条款解析和实际案例分析，学员能够学习到如何在日常工作中有效落实各项合规措施，确保企业的合法合规运营。

3、助力企业稳健发展：通过全面提升反洗钱知识和技能，学员将为企业构建更加坚实的合规基础，确保其在全球化和数字化背景下保持稳健的发展态势。

授课对象：金融机构相关合规人员（包括银行、证券、保险等金融机构相关员工）、非银企业风控与法务人员等

授课时长：

课程大纲：

引言：类似的反洗钱新闻案件，你是否知道？

第一讲、新《反洗钱法》的修订背景

一、新《反洗钱法》的修订原由

二、新《反洗钱法》的修订历程

三、新《反洗钱法》的章节条款概览

第二讲、新《反洗钱法》主要修订内容

一、核心修订要点--相关概念的引入与变动

1、重新定位立法目的

2、完善反洗钱定义

3、明确基本准则

4、引入了“风险为本”的监管理念

5、明确风险适配原则

6、增设域外适用规定

7、扩展反洗钱义务

8、明确适用范围

二、核心修订要点--加强监管职能

1、人民银行

2、金融管理部门

3、反洗钱监测分析机构

三、核心修订要点--界定金融机构最新的职责规定

1、扩展身份验证要求

2、主动深入尽职调查要求

3、细化持续尽调要求和标准

4、建立合理兼适配的洗钱风险管理措施

案例：金融机构对于某台湾籍客户履职调查

四、核心修订要点--增强行政处罚严厉性

1、扩大违反内控要求的处罚范围

2、扩充违反反洗钱特定义务的处罚范围

3、加大责任人员问责力度

4、规定免责事由

第三讲、新《反洗钱法》重要条款解读

一、重要条款解读：受益所有人、内控制度要求

二、重要条款解读：客户尽职调查

案例：开展可疑交易客户的无效尽调

三、重要条款解读：洗钱风险管理措施

四、重要条款解读：代理人、依托第三方的客户尽调

五、重要条款解读：尽调核实渠道、大额和可疑交易报告

案例：通过收单业务数据进行反洗钱分析

六、重要条款解读：三新评估、管控异议处理

七、重要条款解读：反洗钱特别预防措施

八、重要条款解读：重点履职内容处罚

九、重要条款解读：个人处罚

第四讲、新《反洗钱法》下的工作指引

一、2024年度反洗钱处罚总体概况与关注点

二、国内国际反洗钱工作要求

三、风险为本的反洗钱监管指引

1、监管周期

2、监管工具

3、监管矫正措施

四、反洗钱各部门重点工作清单 

赵亦冰    

银行合规风控防控与消保投诉专家

◆国家二级心理咨询师   中国金融理财师

◆高级财商实战研修认证讲师

◆新零售金融智库平台特邀专家讲师

◆全国多家培训机构数字化转型领域核心讲师

◆国际注册企业培训认证讲师

13年银行与非银金融机构从业经验

6年金融行业培训经验

曾任：兴业银行 | 贵宾理财经理

曾任：中信银行 | 主管行长 | 十佳内训师

曾任：民生信托 | 私人银行总监

曾任：互联网第三方金融机构|华北区团队负责人

赵老师善于对各类商业银行、以及非银金融机构的业务实操风险案例与金融法律法规、监管层面结合进行解读，深耕风险管理与消保合规，是多家银行的特邀专家，曾开发了多门全面风险管理、银行数字化转型、消保事前审查、反洗钱客户尽职调查等方向课程，进行多次的银行培训与人才培养。

主讲课程：

《理财销售适当性管理、典型案例解读与消费权益保护新要求》

《2024年银行业反洗钱履职要求与操作实务》

《反电信网络诈骗发解读与适用》

《5G时代——银行舆情管控与声誉风险管理》

《AI时代下的厅堂服务投诉与消保处理技巧》

《刚柔并济:信贷客户经理的投诉处理与黑灰产应对能力提升》

《合规红绿灯:金融消费者权益保护与投诉处理》

《商业银行反腐倡廉、合规风险管理与案件防控警示教育》

《银行保险机构消费者权益保护管理办法9号令解读与典型案例解析》

《声誉风险全景图：银行网点危机与舆情管理》

授课风格：

实战型强——以实操演练为主，激发学习兴趣为主，通过大量的演练来提升解决问题的能力，并能有效运用在实操中，以最终解决问题为导向。

逻辑清晰——以切入点为基石，沿着各个方向进行深入挖掘，最后汇聚于学员

互动性强——运用大量的案例进行启发式互动教学，教学通俗易懂，以大量的案例为基础，变被动式学习为分享式学习

亲和幽默——以分享的方式带动参与度和投入度，课堂气氛活跃，内容逻辑性强，从浅入深再到体系化便于整体性的融会贯通。

近2年来共授课140余期，授课学员高达8800余人次，获得中信银行、光大银行、汇添富基金、华夏基金、交通银行、邮储银行、中国银行等多家银行高层的认可，指定多次复购课程，其中部分如下：

中国银行（中山、顺德、韶关、盘龙、南沙、番禺、苏州）、浦发银行（青岛、武汉）、兴业银行（大连、厦门）、农业银行（成都、黄山、安庆、滁州、池州、石家庄）、工商银行（广州、高新、大德）、邮储银行（上海、湛江、绍兴、哈尔滨、义务、常熟）、建设银行（常州、许昌、西安、无锡、郑州）、交通银行（青岛、孝感）、中原银行总行、云南省联社、南阳方城凤裕村镇银行、河南省农信社、宁波鄞州农商行、河南许昌村镇银行、安图农商行……