课程名称

《高收入、高净值人群税收筹划的重要环节-寿险》

课程背景

随着金税四期的日益逼近，税务问题极大地影响我们的经营和财产，合理合法的节税是一门高超的艺术，运用时间腾挪的技术，配置起点低，缴费期限灵活，也受法律保护，具有绝对的安全性的税务筹划方案，可以撬动企业及个人财富的价值保全。

针对双高人群的各种税筹方式层出不穷，风险也随之不断显现。但随着“法商“的概念深入人心，寿险作为财务传承和节税避税的最重要方法之一，也发挥着越来越重要的作用。保险作为税务递延节税的最佳工具，是收入递延节税的完善搭配，也是代际传承中免税和节税的最佳组合。做好财富最大化的代际传承，我们需要从税收筹划谈起。而随着财产持有阶段的税种出台，将直接影响高净值人群财富的代际传承。

课程收益

1、 学习税收相关3个概念及含义

2、 了解基本税筹3种做法及风险

3、 提升寿险筹划4类重点方法

4、 掌握寿险筹划3大注意事项

课程对象

寿险机构负责人

寿险机构组训

双高人群

课程大纲

一、 走近税收

1、 金税四期—会呼吸的痛

2、 双高人群—是准客户更是税局监控的重点

3、法商---案例讲解财产继承及分割

二、 了解企业的税收筹划---知己知彼

1、 基本概念、必要性、前提和原则

2、 企业税筹的各个阶段及各种方式

3、 结合案例讲解税务稽查重点及各种方式的风险

三、 寿险的功能及双高人群资产配置中保险避税的优势

  1、个人所得税

（1）企业年金

（2）税优健康

（3）税延养老

（4）保险赔款

2、企业所得税

（1）补充养老补充医疗

（2）特殊工种的意外险

（3） 雇主责任险等

  3、房产税

4、 遗产税

四、源于台湾首富王永庆灵魂三问，寿险避税要注意什么

1、一定要指定受益人

2、突发情况及时变更受益人

3、选对保险，财产保险与人身保险不同

讲师介绍

– SOX404项目经理人 

– 安徽财经大学经济学学士

– 会计师职称、税务师(CTA) 

– 近30年从业经历

– 四年知名央企机构负责人               

– 丰富的企业预算、财税体系、内控实施经验

– 10余年知名企业内控合规、审计经验

– 10余年知名央企财务经理     

实战经验：26年从业经历+4 年央企分支机构负责人+10 年企业内控合规、审计经验+10年央企财务经理从业经历， 精通公司预算、财税和内控的每个环节及风险点，通晓监管各项法律法规，有各种财务、预算、内控实操经验。

– 核心优势：体系搭建+业财融合+全面预算+税收筹划+风险内控=复合型人才