新个税改革与资产配置新思路

课程背景：

新个税改革颁布，除了税率调整，还有更多的专项附加扣除。如何合理运用这些税务政策优惠？这些政策在实施过程中有哪些注意事项？同时，如何降低税负是当下高端客户在资产分配中一个重要的考虑点，面对众多的金融工具，哪些可以作为客户保存的有效方式，这些工具他们又各自有什么特征？它们如何影响我们的投资？ 

作为金融行业客户经理需要对这些税务政策做一个系统全面的认识，并能结合税务优惠政策开展金融营销，是金融从业者的一个全新话题。把话题转化为营销切入，引起客户关注度，重视对未来的筹划，激发客户采购动力，并能有效促成，合理地把金融工具运用到客户的身上是一个重要的工作。为此作为客户经理，需要站在客户立场，为客户设计选择全面到位的节税策略，降低税负水平，是提升业务技能必不可少的板块。

本课程从掌握税务新政、合理运用扣免政策降低税负、结合未来需求达成资产配置的新角度出发，使学员运用各种金融工具为核心需求作出最佳规划方案！

课程收益：

1、让受众深层次认知税务新政，从个税改革开始切入税制发展方向与个人收支在新税制下的具体影响；

2、具体说明六个专项附加扣除项的条件、扣除模式，让学员快速识别自身可以获取的抵扣数额、并作合适的税务筹划；

3、让学员通过认识个税改革背后所延伸的税收体系完善与资产透明化带来的资产把控性冲击；

4、通过个税改革后启发资产配置的新思路，结合五大核心理财需求，做有针对性的资产配置调整；

培训对象：银行理财经理客户经理，保险客户经理，对税改感兴趣的普罗大众

课程亮点：个税计算抵扣详尽说明、个人改革激发核心需求

课程大纲：

第一节：个人所得税改革简述与新旧差异比较

1、 个人所得税征税改革简述

2、 新税率计算与综合所得测算评估

3、 专项附加扣除项解读

第二节：专项附加扣除项解读（一）

1、 子女教育专项扣除

2、 继续教育专项扣除

3、 大病医疗专项扣除

第三节：专项附加扣除项解读（二）

1、 住房贷款利息专项扣除

2、 住房租金专项扣除

3、 赡养老人专项扣除

案例：运用抵扣后的税负减免

第四节：税收体系完善与资产透明化

1、 《遗产税暂行条例(草案)》拟定与意义

2、 民政部全国婚姻登记联网的启发

3、 工商全国统一登记联网的价值

4、 中国签署CRS对中国人海外资产透明度的冲击

5、 人民银行全国银行账户联网的信号释放

6、 不动产登记信息管理平台全国联网与潜在房产税

7、 个人所得税APP上线揭开的个税缴付新时代

第五节：个税APP,你下载了吗？

1、 给予优惠同时强化税收执法

——从一张截图说起

2、个税社保与优惠抵扣

第六节：个税负担减轻引导筹划未来（一）

1、 关注子女教育

2、 关注自身教育

3、 关注大病医疗

第七节：个税负担减轻引导筹划未来（二）

1、 关注房产定位

2、 关注养老准备

3、 减轻民众负担引导筹划未来

讲师介绍：黄国亮老师    16年理财保险实战经验

理财规划管理专家

暨南大学金融管理硕士

金融行业沙龙活动指导顾问

《广州日报》特约理财顾问

美国注册财务策划师协会特约讲师

中国注册理财规划师协会特约讲师/专家组成员

家庭财富法务法商（LQ）顾问/成人与儿童财商（FQ）开发顾问

专业理财书籍《我的第一本理财书》、《我一生的理财计划》作者

科班出身，是国内首批持证理财规划师，从事金融投资及市场研究多年（04年投资理财实战运作→06年经营理财咨询公司→08年至今专业理财培训），成果颇丰：

■持有四大理财证书：注册理财规划师（CFP）/国家高级理财规划师（SChFP）/美国注册财务策划师（RFP）/美国寿险管理师（LOMA）

■专业理财培训/技能辅导覆盖200+家银行、300+家保险

累计课程培训超1000场→累计讲授产说会超300场→累计参训学员10万人

单家返聘200多天→→→曾为平安人寿2万多名理财顾问，讲授《理财实务与保险营销》等课程，合计超200多场次。

累积签单13亿→→→曾为平安、国寿、太平等保险公司主讲《赢得财富幸福世家》等客户答谢会、产说会300多场，产生现场成交额累计超13亿。

单省返聘60多天→→→为邮政储蓄银行（广东省分行）600多位理财顾问，讲授《中高端人士理财策略指引及规划》等课程，合计课程场次达60多天。

非金融单家返聘40多天→→→曾为中国移动1000多名员工，讲授《智慧投资幸福人生》等课程，合计超40多场次。