常驻地
江门市
课程
6
案例
25
累计授课
1
讲师资历
莫老师在国有大行先后从事/分管外汇、信贷、对公存款、结算与现金管理、对公理财、政府机构、资管、同业、托管、养老金、贵金属、电子银行、产品创新等专业，同时深度涉足证券和基金业，是极少数具备金融全链条产品体系整合和创新能力的资深专家。
老师在银行-证券-基金-期货多个金融板块拥有丰富的营销实战与管理经验，对金融底层逻辑、发展方向、经营管理等有深刻的理解。善于从客户视角、银行经营、个人职业规划等多维度引领和指导分支机构和从业人员开展市场营销和经营管理工作，以“最具效率/最佳投入产出比”的方式取得经营成果。
01-对公存款业务位列首位
◆ 在国有大行分管对公存款业务期间，牵头开展全行对公私联动架构搭建、运行机制建立、全过程评估考核、客户经理队伍建设等方面工作，对公存款/机构存款余额及增量每年均保持当地市场份额首位，特别是机构存款，是全省仅有的两家排名第1的地市级分行，每年受到省行的特别嘉奖。
02-信贷业务0不良贷款率
◆ 老师在从事/分管信贷、投行、资管业务期间，对中小微企业信贷营销和风险把控有独到的方法和模式，用信贷基本逻辑和核心授信理念引领信贷队伍在实战中成长。在银行信贷任职管理期间，每年均超额完成中小企业贷款任务，且所有经手的信贷业务不良贷款率为0。
03-同业业务广联渠道资源
◆ 老师分管同业业务期间，与银行、券商、公募、私募、信托、小贷、融资租赁、担保等同行业界保持密切联动，拥有省级顶级教育、医疗机构、高端律所、会计师事务所、税务筹划、旅游定制机构的渠道资源，能协助银行机构一站式满足企业主在“企业-个人-家庭”全方位的服务需求。
04-贵金属业务高踞第一
◆ 老师在工商银行分管贵金属业务期间，善于把握稍纵即逝的市场机遇，以超强的统筹组织能力，带领江门分行贵金属交易类业务高踞全国二级分行第1名，交易额是珠三角5行（东莞、佛山、中山、珠海、惠州）之总和，阶段性超越广州分行，成为全国系统内知名的“名片工程”，时任总行王敬东副行长率队亲临分行表彰并向全国推广。
实战经验
18年对公营销实战经验
23年金融机构营销及经营管理经验（横跨银行/券商两大行业）
国际财资管理师（CTP）/高级黄金投资分析师
曾获世界黄金协会【黄金大使】荣誉称号
所负责的贵金属业务成为广东省工行在全国系统内的“名片工程”
三次获中国工商银行总行级【结算专业/贵金属/养老金】先进个人
曾任：中信银行 | 江门分行对公业务主管行长
曾任：粤开证券 | 广东分公司负责人
曾任：华鑫证券 | 江门迎宾大道中营业部总经理
曾任：中国工商银行江门分行 | 机构业务部/结算与电子银行部/产品创新部总经理
擅长领域：公私联动营销、行长能力提升、对公客户经理技能提升、对公拓户营销、存贷款一体化营销、机构客户营销……
部分客户
国有银行：工商广东江门分行、工商广东蓬江支行、工商银行太原分行、工商银行朔州分行、工商银行成都双流分行、工商银行广东省分行、工商广东汕头分行、中国银行连云港分行、中国银行常州分行、中国银行昆明分行、邮储银行广东/青岛分行、交通银行宁波/深圳分行、辽宁丹东中行，中行江阴分行、中行镇江分行、农行重庆分行、农业银行河北分行、农业银行合肥分行、农业银行郑州分行、农行甘肃分行、建设银行淄博分行、交通银行贵阳省分行……
股份制&城商行：平安银行成都分行、恒丰银行总行、南京银行总行、北京银行总行、四川银行总行、长安银行总行、中信银行北京分行、光大银行北京分行、浦发银行沈阳分行、招商银行合肥分行、兴业银行福州分行、华夏银行广州分行、江西银行总行、长沙银行总行、南洋商业银行总行、南粤银行总行、嘉兴银行总行、齐商银行总行、民丰银行总行、齐鲁银行济南分行、江苏银行南通分行、广州银行广州分行、集美银行深圳分行……
其他企业：中国邮政汕头潮阳分局、中国邮政谷饶支局、华鑫证券（江门营业部、广州营业部）、国泰君安证券鹤山营业部、华林证券江门营业部、华源证券广东分公司、兴业证券江门营业部……
