《理财经理跃升至绩优私人银行家的四大专业知识》

课程背景：

高端财富理财业务已是疫情隔离完全解除后银行业的大蓝海市场.加上国家不断调降利率水准, 全球通货膨涨隐忧,钱变薄了, “人不理财, 财不理你”的财富增值意识明显提升. 第一线的理财经理充满着许多机会, 同样也面临诸多考验, 一是要满足客户的需求, 二是同业的竟争.

因此,产品的专业知识及营销方式应该都具有硬核实力.最常用到的推荐产品有四大类:

1. 基金理财. 2. 保险理财. 3. 高端私行客户的代销产品. 4. 贵金属 (大宗商品市场)

有了这四大产品的专业知识及营销方式配合, 相信即使是入行不久的理财经理学员, 也能在短时间跃升成绩忧私人银行家团队的水准.本次安排二期时间, 四类课程分别精细化培训, 把专业内容深入骨髓.

课程收益：

● 学员熟知公募基金及阳光私募基金的组成原理,投资组合中的角色及营销重点.

● 学员熟知保障型保险及理财型保险的组成原理,投资组合中的角色及营销重点.

● 学员熟知高端私人客户的投资心理分析,及平台中高端客户的私行代销理财产品.

充分应用在投资组合中及营销重点.

● 学员熟知大宗市场中贵金属的硬核知识(例如黄金, 白银),

并充分应用于投资组合中及营销重点.

● 阳光私募基金与其他类别的私募基金的比较

课程时间：共4讲55分钟

课程对象：私人银行团队,贵宾理财经理,理财经理

课程大纲（蓝底色部分为长图制作架构文字）

第一讲：公募基金及阳光私募基金的组成原理,投资组合中的角色及营销重点

一. 公募基金的类别,投资组合中的角色及营销重点.

1. 公募基金的类别

    A. 股票型基金: 全市场股票型,行业型股票型, 主题股票型

    B. 债券型基金: 短债型, 纯债型, 可转债型, 增强型

    C  混合型基金: 偏股混合, 股债平衡, 偏债混合, 灵活配置

    D. 货币型基金 :

    E  另类投资型基金: 股票多空型, 商品型基金

    F  QDII 型基金 : 股票型, 债券型, 混合型, QDII 额度限制,

投资另类( REITs /原油)

2. 公募基金在投资组合中的重要角色

A 安全性

B 流动性

C 收益性

3. 公募基金的营销重点

二.私募基金浅介及私行客户特爱的阳光私募基金

1.私募基金共分为两大类: 

---私募证券投资基金: 

    A.阳光私募基金

    B.公司型私募证券投资基金

    C.有限合伙制私募证券投资基金:

    D.传统松散型私募证券投资基金:

----私募股权投资基金:

    A. 私募股权基金

    B. 创投基金

    C. 其他类基金

2. 阳光私募基金的介绍

A 是由专业的投资顾问（阳光私募公司）发起，借助信托平台，

资管平台或自主发行，资金实现第三方银行托管.

B. 投资的证券交由证券公司托管，在银监会或证监会的监管下.(证券,债券,期货等)

C. 阳光私募基金向特定高净值客户募集，业绩一般优于公募基金

D. 就是对应公募基金的弱势, 例如: 持股比例自由, 每月赎回, 多空策略灵活.

E. 管理费2% 及超额管理费20%; 高于公募基金, 激励基金经理人争取高报酬率.

F. 投资门槛较高, 通常100万起, 闭锁期至少3-6个月.

三. 阳光私募基金与公募基金的全面比较:

1. 认购门槛, 募集方式

2. 客户群体

3. 投资灵活度

4. 盈利模式

5. 基金经理

6. 规模

7. 信息批漏

8. 流动性, 监管部门

第二讲：保障型保险与理财型保险的类别,投资组合中的角色及营销重点

一. 保障型保险的类别,投资组合中的角色及营销重点

1. 保障型保险的分类: 

A 人身寿险

B 重疾险

C 医疗险

D 意外险

2. 保障型保险在投资组合中的角色及营销重点

3. 保障型保险的售后服务

二. 理财型保险的类别,投资组合中的角色及营销重点

 1. 理财型保险的分类:

A 年金险

B 增额终身寿险

C 万年险

D 投连险

2.理财型保险在投资组合中的角色及营销重点

3.理财型保险的延长赛及实用性

   A 融资贷款

   B 减保, 增保

三. 人身七张保单:

1.寿险,

2.重疾险,

3.医疗险,

4.意外险,

5 教育金,

6 养老金,

7 财富传承 ( 海内外信托)

第三讲：高端私行客户的代销产品, 及营销重点

一. 海内外家族信托产品

1. 海外家族信托: 海外家族信托的功能性及架构

A 海外家族信托的标准架构 (图表)

B 海外家族信托的五大功能(图表)

C 香港除了家族信托外, 统称离岸信托

           1.企业信托

           2.慈善信托

           3.退休金信托

           4.私人信托

    D  信托法的介绍

1. 英国尤斯制

2. 英国衡平法

3. 香港信托法

2. 国内保险金信托的介绍及应用

       A 我国信托法的发展

       B 国内保险金信托模式

       C 国内大额保单市场及保险金信托

第四讲：大宗市场: 黄金及白银等贵金属的预测,投资组合中的角色及营销重点

一. 大宗市场分析

1. 美国调高利率, 大宗商品投资资本过高, 观望者多

2. 美国加息放缓, 美元预期走弱, 大宗商品价格或有反弹

3. 金融性质的大宗商品产品投资者大幅撤出, 短期看实物市场发展状况

4. 实物市场没有长期性投资, 供应必不足于基本刚需, 价格上扬, 但有行无市, 波动大

5. 美国长天期国债收益率远低于短天期收益率, 倒挂现像表示投资信心不足.

6  大宗商品的需求不强.近百年来,金银价之比有可能第四次冲上100, 景气衰退信号

7. 价格短期报复性反弹后,迎来第二波大跌,因为欧洲有可能经济危机, 比美国还差.

二. 黄金的前世今生

1.  8000年前—17世纪末    黄金贵金属角色,古埃及帝国到亚洲的清朝

2.  18世纪初      黄金正式全球货币的角色出现, 此时英国海上霸权地位确认

3.  1717年        英国皇家铸币局长牛顿, 宣布撤底放弃白银铸币, 黄金是唯一

1717年          1盎司黄金等于3英镑17先令10.5便士

5.  1816年          英国金本位制法案, 英国殖民地国家多, 很快成为全球通用

6.  1914年         一次世界大战, 各参战国不得不印纸币, 禁止纸币与黄金兑换

8.  1914年        英国战争开销430亿美元, 长期负债270亿美元, 美国大发战争财   

9.  1914年        美国成为全世界最大黄金储备国

10. 1929年        全世界大萧条, 市场避险情绪升高, 大量兑换黄金,

                  抵御本国货币贬值. 黄金迎来20世纪的第一次牛市,

                          20-45美元 /  盎司

12.  1934年        美国国会通国”黄金储备法案”, 定价一盎司黄金是35美元

14   1944年        布雷顿森林体系正式确立, 根据黄金储备发行货币,

                 全球一盎司黄金兑35美元, 其他各国货币联系美元, 上下浮动1%

                         (黄金美元双轨制)

15.  1971年         美国放弃布雷顿森林体系, 不联结黄金, 美元成为信用货币

16. 1968-1980年    黄金避险功能的历史定位在此一鸣驚人

18. 1980年起,      美国大幅调升利率大压黄金价格,

19. 1980-2009年    黄金价格整理近30年, 之后就压不住了

三. 白银与黄金的相生相爱

1. 白银的历史定位及预测

2. 金银价之比的历史意义及市场预测

3. 黄金及白银对应美元的避险角色

4. 其他大宗商品预测

讲师简介：

郑宇成老师  资深私人银行实战专家

25年金融市场实操经验

曾任：汉红股权|董事总经理

曾任：渣打银行（世界500强）|私人银行部董事

曾任：法国巴黎银行（世界500强）|私人银行董事

曾任：美国保德信（世界500强）|副总裁

曾任：英国保诚（世界500强）|亚洲科技型基金经理

擅长领域：私人银行、资产配置、基金营销、财富管理、客户营销、信托营销等

深度专研国际金融观，担任各类知名企业金融职位历练，熟悉中国高端客户的市场及发展

☀ 美国俄亥俄州克利夫兰州立大学（全美公立前十大）MBA

☀ 长春长发集团（香港）（国企）专家评审委员、高级顾问

☀ 深圳前海磐石基金投资集团|广东鹏文律师事务所合伙人

☀ 美国孙中山基金会大中华区|山东沛兰股权公司执行董事长

资深金融商品实操经验，为医药、金融、地产、新兴科技等多行业操盘过投融资、资产规划等多个金融业务：

→ 曾为50+家全国知名企业提供金融咨询服务，累计咨询业务创收6000万元

→ 曾引进大型企业税务规划及不良资产业务，累计大型业务创收达20亿+元

→ 曾参与尽调12个新能源、人工智能等新兴产业融资项目，累计引进投资资金3亿+元

→ 曾参加评估800+件境内外融资，大健康、制药业行业投资项目，累计投资资金30+亿元