《理财经理跃升至绩优私人银行家的四大思想战略》

课程背景：

高端财富理财业务已是疫情隔离完全解除后银行业的大蓝海市场.加上国家不断调降利率水准, 全球通货膨涨隐忧,钱变薄了, “人不理财, 财不理你”的财富增值意识明显提升. 第一线的理财经理充满着许多机会, 同样也面临诸多考验, 一是要满足客户的需求, 二是同业的竟争.

然而, 在所有的财富管理业务拓展之前, 高素质的思想准备及市场认知是必备的内核元素..最常提到的有四大重点:

1. 风险控管(客户, 产品, 流程) 2. 金融的不可能三角(安全性, 收益性, 流动性) 3.咨询顾问角色扮演, 非销售性质 4. 资产配置及投资组合

有了这四大重点的高度认可及执行及内化, 相信成为绩优的私人银行家指日可待.

课程收益：

● 学员熟知风险控管(客户, 产品, 流程)的重要性

● 学员熟知的金融的不可能三角(安全性, 收益性, 流动性)重要性

● 学员熟知咨询顾问角色扮演, 非销售性质

● 学员熟知资产配置及投资组合的意义

● 学员具备坚强的思想认知及职业底线

课程时间：共4讲，1小时2分钟

课程对象：私人银行团队,贵宾理财经理,理财经理

课程方式：线上录课

课程大纲

第一讲：风险控管(客户, 产品, 流程)的重要性及严谨性

1. 客户: KYC 必作, 熟知客户及保护公司

2. 产品: 被挑选产品的风险等级符合客户风险测试的可投资等级

3. 交易流程: 整个交易流程的零失误掌控及交易后的追踪服务

第二讲：金融的不可能三角(安全性, 收益性, 流动性)

1. 安全性, 收益性, 流动性 三者不可能同时兼具的事实

2. 资产增值(收益性)的考量仍占50%以上的考量

3. 具流动性强的产品比例一定存在10%以上

第三讲：咨询顾问角色扮演, 非销售性质

1. 咨询顾问像是医生,出方子; 销售像是卖药的,只问买不买, 不问病好了没

2. 咨询顾问客观分析,决定下单仍是客户, 没有打包票的产品

3. 咨询顾问的专业知识及实务经验都是客户的心中衡量焦点.

第四讲：资产配置及投资组合

1. 先有资产配置计划, 再有投资组合的建立, 这是基本架构

2. 资产配置是全球性的, 也可以是全国性的.自己平台上或非平台上的

3. 投资组合必然是自己平台上的产品.

讲师简介：

郑宇成老师  资深私人银行实战专家

25年金融市场实操经验

曾任：汉红股权|董事总经理

曾任：渣打银行（世界500强）|私人银行部董事

曾任：法国巴黎银行（世界500强）|私人银行董事

曾任：美国保德信（世界500强）|副总裁

曾任：英国保诚（世界500强）|亚洲科技型基金经理

擅长领域：私人银行、资产配置、基金营销、财富管理、客户营销、信托营销等

深度专研国际金融观，担任各类知名企业金融职位历练，熟悉中国高端客户的市场及发展

☀ 美国俄亥俄州克利夫兰州立大学（全美公立前十大）MBA

☀ 长春长发集团（香港）（国企）专家评审委员、高级顾问

☀ 深圳前海磐石基金投资集团|广东鹏文律师事务所合伙人

☀ 美国孙中山基金会大中华区|山东沛兰股权公司执行董事长

资深金融商品实操经验，为医药、金融、地产、新兴科技等多行业操盘过投融资、资产规划等多个金融业务：

→ 曾为50+家全国知名企业提供金融咨询服务，累计咨询业务创收6000万元

→ 曾引进大型企业税务规划及不良资产业务，累计大型业务创收达20亿+元

→ 曾参与尽调12个新能源、人工智能等新兴产业融资项目，累计引进投资资金3亿+元

→ 曾参加评估800+件境内外融资，大健康、制药业行业投资项目，累计投资资金30+亿元