资产配置建议书制作与呈现

课程背景：

资产配置是一门艺术，长久以来一直是金融专业人员在所有市场环境中，避免风险、调整收益的常用工具。如何使用现代资产配置理念和工具在各种市场环境下增加回报、控制风险？资产配置建议书考验的是金融艺术家如何根据宏观环境、客户家庭情况、金融市场情况进行有效创作的体现。

一份专业的资产配置建议书将让财富管理顾问获得客户认可，为后续业务推进产生事半功倍的效果。如何在有限信息、有限时间里为客户制作一份专业资产配置建议书呢？该课程从应用实务出发以案例进行教学，讲解如何为客户制作一份高品质的资产配置解决方案。

课程收益：

受益一：多套方案、多个场景——不同场景、不同客群的资产配置方案

受益二：简洁易懂、简约框架——让客户看得懂的资产配置方案

受益三：标准模版、高效产出——30分钟量体裁衣定制个性化方案

课程对象：金融机构财富顾问

课程时长：2小时

课程大纲

第一节 资产配置建议书与客户经营

1. 专业资产配置服务价值与功用

2. 资产配置建议书分类

3. 简易版资产配置建议书

Ø 主要解决：财富顾问如何应用资产配置建议书？不同场景应该使用的建议书类型。

第二节 专业资产配置服务案例

1. 案例：H家庭资产配置报告

2. 分析：从资产配置建议到委托财富管理

3. 从陌生到委托财富管理的资产配置建议

Ø 主要解决：通过实务案例使财富顾问了解不同资产配置建议书类型在实务中的应用阶段。

第三节 资产配置策略报告框架结构

1. 资产配置模型及管理方法

2. 市场状况和趋势分析

3. 背景资料收集

4. 客户理财偏好

5. 客户现有资产分析

6. 理财目标和限定条件

7. 管理建议与再平衡

8. 产品/服务适配

9. 方案评估与再平衡

10. 风险揭示与免责

Ø 主要解决：掌握资产配置建议书的框架与逻辑。

第四节 简易版家庭资产配置建议书制作

1. 案例：拆迁户家庭的资产配置建议

2. 步骤一：客户信息收集与分析

3. 步骤二：家庭理财需求与风险

4. 步骤三：绘制家庭现金流量表

5. 步骤四：产品配置与价值表述

6. 步骤五：方案绘制与模拟呈现

Ø 主要解决：使财富顾问掌握在1对1营销中的即时性资产配置建议书制作与呈现。

第五节 定制版家庭资产配置建议书制作

1. 案例：L女士家庭的资产配置建议

2. 步骤一：家庭信息收集与分析

3. 步骤二：搭建报告逻辑与框架

4. 步骤三：资料收集与框架填充

5. 步骤四：方案制作与模拟呈现

Ø 主要解决：使财富顾问掌握关键拜访或里程碑拜访时的资产配置建议书制作与呈现。