新税改形势下的新思考

课程背景：

财税政策具有引导经济发展、重新分配财富的功能。回顾改革开放40年，我国经历了四次财税改革，每次都改变了我国财富的格局，有的人财富快速增长、有的人财富缩水。

而随着我国内外经济环境的剧烈改变，改革进入了“深水区”，为适应发展，财税、产业、金融等政策都做出相应调整。

这导致中高端客户的经营、投资环境都发生了巨大的变化、产生了新的风险，也使客户对专业的资产配置和事务性服务产生了更迫切的需求。

在此趋势与契机下如何打造高水准的财富管理团队，将为拉动机构双高绩效产生绝对性的作用。

本次经济“换挡”、财富再分配给金融机构业务带来新的机会。重点之一是如何打造具有专业水准的服务团队。

本课程专题定位中高端客户群体，细致分析本轮财税改革对客户的影响、解读未来经济发展的方向、剖析财富管理目标客户的特点，使学员可以正确认知中高端客户需求、和客户平等交流，具备与市场匹配的专业服务能力。

课程收益：

● 视野：提升思维，和中高端客户平等交流

● 实战：萃取财富管理团队中高端客户经营技术

● 专业：不同营销分享式课程，有实务更有深度，具有可复制性

课程对象：理财顾问、理财经理、培训、组训、督训

课程方式：政策解读+案例分析+知识讲授

课程大纲

第一讲：资产“透明化”，从“效率”到“公平”

第一节:政策决定财富，政策：财税先行

一、我国财税困局——后土地财政时代

二、顶层设计决定财富分配

三、政策转变，促进财富的重新分配

四、税务规范, “冰”释“钱”嫌

五、听话的，明白人，早弥补

六、财税改革的“天罗地网”

第二讲：财富新“杀手”——大数据稽查

第一节、中国高净值人群的“原罪”

1. 个税改革，社保入税，四穿透

2. 社保入税，强制缴纳

3. 为国聚财，为民收税

4. 中国高净值人群税务意识的缺失

5. 从税法角度剖析高净值人群的“原罪”

第二节、中高净值人群之困：税务稽查系统的发展

1. 金税三期：“凭证管理”走向“数据管理”

2. 网络爬虫，全年无休，精准定位

3. 多部门信息链通，政务“一朵云”

4. 大数据稽查时代，侥幸心理害死人

5. CRS：高净值人群的新风险

6. 任何时候都需要一笔“独立”的现金流！

7. 法税纠纷，各资产变现能力对比

8. 财富传承是个高风险的技术活！

9. 高净值人群调整家庭资产配置

讲师介绍：赵博老师  财富管理专家

10年金融培训管理经验

人民大学公共财政与公共政策硕士

理财规划师委员会委员/国家高级理财规划师

※ 曾任：某大型金融咨询公司丨事业部经理

※ 曾任：山东中启创优（上市）丨法税项目负责人

※ 擅长领域：理财规划、财富管理、资产配置、家企法税规划等

实战经验：

☆ 财富管理项目辅导师：10年金融培训管理经验，是中国平安、中国人寿、北京农商行等多家金融企业长期项目导师，累计辅导100余个项目；

☆ 理财规划人才培育师：曾为中国平安、泰康人寿、广州农商行等多家企业搭建理财规划人才培育平台及理财规划线上学习微课体系，累计授课高达900场次，学员10万人次。

部分项目授课案例：

☆ 中国平安超过6年特邀理财顾问：进行《新税改形势下的家庭资产配置》等10+门课程培训，为北京等10余省市进行课程轮训，累计培养学员1万多人次。对24家分支机构开展“国家理财规划师”认证推广项目，3年项目累计开班级800多期，累计输送3万多名理财规划师；

☆ 新华人寿特邀理财顾问：进行《新华人寿人生财富规划班》等课程培训，为多家城市分公司进行轮训，成功输送300名优质金融培训师。主导《人生财富规划班》项目，有效提升团队银代业务专业水平和授课指导能力，3期项目累计输送200多名专业化银代讲师。