农商行贷款管理质效提升之路

课程背景：

受新冠肺炎疫情和国际形势不确定性影响，防范系统性金融风险任务较为艰巨。近一段时期以来，金融监管部门持续强调金融机构内控管理的重要性，督促商业银行进一步合规稳健经营；并连出监管重拳对贷款违规进行巨额处罚。

目的都是为了更好地防范化解金融风险，多措并举推动金融机构进一步筑牢内控管理防线。信贷业务作为农商行核心业务，加强贷款管理，提升管理质效成为当务之急。

课程收益：

■ 明确监管导向，把握未来趋势

■ 反思信贷管理存在的四个主要短板

■ 落实提高信贷管理质效的途径

课程对象：农商行/农信社支行长、网点负责人、客户经理、风险管理人员

第一节：监管的导向

1. 近年来监管处罚的数据

2. 监管趋势的两个导向

第二节：“精细化管理”是农信系统贷款管理提升的方向

1. 精细化管理的内涵

2. 线下贷款管理模式的特点和弊端

3. 农信系统实施贷款精细化管理的必要性

第三节：农信系统信贷管理存在的四个主要短板

1. 贷前调查重担保、轻经营

2. 贷款审批重形式、轻实质

3. 贷后管理重报告、轻监测

4. 人才配备重业务拓展、轻风险管理

第四节：农信系统提高信贷管理质效的途径

1. 六个精细化管理

2. 提高信贷管理水平、完善信贷管理的“四大机制”

3. 创新信贷风控理念，强化对借款人经营行为的研判

4. 把好客户准入关，确保贷款科学决策

5. 丰富风控技术手段，提升贷后风险管控能力

第五节：案例分析

1. 微粒贷对农商行改革小额贷款管理模式的启示

2. 某省农户信用评级指标体系的启示

3. 某农商行推广普惠金融管理模式的启示

讲师介绍：潘玉良老师   15年金融行业培训管理经验

不良资产清收专家

5年不良资产清收团队高管经验

原中信银行总行信用卡中心丨培训负责人

原深圳某资产管理/金融服务有限公司丨副总经理

■曾带领团队处理不良资产案件上百万件，及不良资产金额数百亿

■京东金融/平安普惠/蚂蚁金服等30余家相关金融机构特邀讲师

■至今累计授课1000天以上，参训学员超万人以上，满意度达95%以上

■服务过工商银行、浦发银行等20+家银行，及京东金融、蚂蚁金服等30+家其他金融机构

近20余年保险、银行、不良清收等金融行业从业经历，作为资深培训师及项目辅导导师，2019-2020年为数十家企业进行培训辅导，圆满完成项目15个，部分项目如下：

◆2020年6月，受聘于河北邯郸某农商行，主导实施《不良贷款清收加油站》项目

◆2019年11月，受聘于上海某股份制商业银行，主导实施《信用卡催收绩效提升》项目

◆2019年11月，受聘于广东某城商行，主导实施《贷后风险管理及不良清收》项目

◆2019年8月，受聘于甘肃陇南某农商行，主导实施《不良清收外拓辅导》项目

◆2019年7月，受聘于河北张家口某农商行，主导实施《不良资产外拓清收》项目

◆2019年4月，受聘于河南某邮储银行，主导实施《催收中心电话催收技能辅导》项目

近期部分授课案例：

▲曾为中信银行讲授《不良资产清收实战技巧》，助力团队在短期内令催回率提升近40%。

▲曾为微众银行外包团队讲授《催收实战心理博弈术》，助力团队完成催收业绩目标200%。

▲曾为安徽省联社全省农商系统信贷业务综合培训班连续四期讲授《银行不良资产风险化解与处置实务》课程，获得100%好评。

▲曾为四川省银行业协会主办的《不良资产清收处置与债权维护》主题研修班授课，获得来自130余家银行机构学员综合评价95分的好评。