课程名称

《金融科技商业银行数字化转型与应用前沿》

学习对象

银行管理层、零售部、银行电子银行部、互联网金融部、交易银行部；银行全员、

课程介绍

党的二十大报告指出，要加快发展数字经济，促进数字经济和实体经济深度融合。在《中华人民共和国国民经济和社会发展第十四个五年规划和 2035 年远景目标纲要》、《金融科技发展规划 2022-2025》等政策背景下，银行等金融机构的数字化转型进程加速。银行数字化转型需求更为迫切。

金融科技的核心是利用现代科技成果优化或创新金融产品、经营模式和业务流程。

传统银行如何应对眼下这种颠覆性的科技变革？

如何在强监管时代来临、疫情触发非接触金融业态全面兴起、智能科技+金融持续全面融合的共振下持续发展？

在金融科技发展、数字普惠金融发展、技术发展、商业模式、监管等方面又有哪些发展趋势？

本课程会有全方位的解析，帮助银行在新时期寻找到到最适合于自身金融科技转型发展的新突破口。

课程收益

价值1：了解后疫情背景下宏观经济主导方向对于银行带来的影响以及积极应对方法。

价值2：增强银行也发展金融科技的使命感和紧迫感

价值3：全面了解金融科技发展的现状和内涵，及其转型趋势对于商业银行的积极意义

价值4：系统掌握中国金融科技各种业务模式的概念、操作、创新案例

价值5：深入理解日常正在使用或将要使用的金融科技产品。

课程时长：

XX分钟

课程大纲

 章节/视频名

知识点

第一讲：商业银行数字化转型“知道要做，但不知道如何做，如何做好”

l 数字化转型挑战（对数字化转型“认知”陷阱/组织协同壁垒/数据基础能力薄弱）

l 转型现状（战略/业务/科技/数据）

第二讲：支付 负债 资产  金融“三大”支柱业务受到金融科技冲击，走向新拐点

l 支付——支付公司多元化准确数据源更有利于数据建模和用户画像

l 负债和资产——存贷失衡/普惠如何释放/如何定价利率/金融科技迫使金融负债字长转型

l 案例：中国最幸福的商业银行模式

第三讲：金融科技如何主导  普惠金融 千禧一代两大主力信贷市场

l 普惠金融市场(二十大后中小微企业规模/2022年商业银行普惠金融经营情况分析/金融科技如何助力普惠金融健康安全有序增长)

l 千禧一代市场(千禧总量/千禧未来市场/金融科技如何助力开发千禧广阔市场）

第四讲：数字人民币（DCEP）杨帆起航，改变美元霸权地位

l Libra白皮书

l Libra三个野心以及发展联盟

l DCEP数字人民币生态：广泛可得，厘清责权，公平竞争

l DCEP探索跨境支付与贸易融合打破美元霸权

l DCEP”脱虚向实“

第五讲：中国金融科技为何引领全球 隐私与数据安全是否矛盾

l 中国金融科技真的引领全球?（人口/政策/市场需求）

l 隐私与数据安全的博弈（个人隐私数据走向哪里/谁泄露了我们的隐私数据/隐私与数据安全是否矛盾）

第六讲：大数据分析在银行应用与实战（1）

l 大数据分析可视化

l 银行数据挖掘以及基础模型统计方法（数据建模）

第七讲：大数据分析在银行应用与实战（2）

l 大数据用户画像应用

第八讲：AI人工智能算法在金融领域应用 （遥感卫星风险防控市场广阔）

l AI新数据源提供全新检测手段

l AI新型数据构建下风险管理系统  

l 手机加速传感器第三方调取SDK

第九讲：金融科技公司驱动银行创新与改造的力量

l 蚂蚁集团案例分析

讲师

简介

刘清扬老师   

银行金融科技专家

银行实战营销高级顾问

国际金融营销高级顾问

国际GPST注册认证高级培训师

ICF教练（Columbia university in the city of new York）

美国哥伦比亚大学硕士

12所大学EDP中心客座讲师

曾任：某国有银行总行互联网金融部门  总负责人（中方）

曾任：某国有银行分行副行长

曾任：某国有银行分行个人金融部 总负责人

现任：互联网公司普惠金融部总裁/兼任华南区负责人