讲师资历
商业银行零售业务实战专家
13年商业银行零售条线从业实战经验
8年商业银行零售条线管理实战经验
AFP金融理财师
RFP国际注册理财师
黄金投资分析师（国家职业资格二级）
CCDM中国职业规划师
BSC职业规划咨询导师
曾任支行网点综合柜员、大堂经理、理财经理、贵宾理财经理等一线岗位，熟悉网点服务和营销流程；曾获得光大银行分行“服务规范标兵”、“先进个人”等荣誉称号，及烟台市“先进工作者”荣誉称号；
曾任支行零售主管行长4年，下辖两个网点，岗位职责主要是整合网点人力资源，组织网点客户外拓，组织客户活动，策划营销方案并落地，厅堂营销，支行培训，晨夕会管理，因地制宜做好各项业务的在支行落地工作；
曾任分行零售银行部/个人金融部总经理4年，全面分管分行零售业务和厅堂服务工作，对分行零售业务整体KPI指标和利润负责，促进全市各个支行各个网点零售业务全面发展，岗位职责主要是制定分行绩效考核方案和零售相关费用配置方案，梳理和制定各项业务管理办法，整体进程管理，各业务种类推进督导，合规检查，牵头分行服务管理、普惠金融，负责数据分析，分行层面零售业务培训，业绩通报及调度，支行调研和落地支持等工作。
实战经验
贵州某农商行《五维创赢新起航开门红项目》
共同参与研发五维创赢新起航开门红项目，并在该行进行了前期调研、顶层设计、纠偏固化以及后续的数轮现场辅导，项目周期长达3个月时间，存款各项进度高达120%，为近几年来行方在开门红期间最好的业绩水平，荣获审计中心开门红综合评比第一名，获得了行方高度评价。
江苏某中国银行《“赢在网点”智能化网点服务营销效能提升项目》
作为主力老师参与多家支行的现场辅导，针对晨会流程、服务规范、6S管理、柜面服务流程、厅堂综合化服务营销、客户分层维护管理、基础客群维护营销机制、电话营销、厅堂微沙龙、线上微沙龙、柜面一句话营销、理财经理专业辅导、客户经理外拓、网点负责人管理、内训师跟学等多方面全方位进行辅导和培训。
湖南某邮储《信贷外拓金融生态版图项目》
以绘制金融版图为基础，实现客户经理对市场深耕细作，结合行方当前的重点产品和市场推广活动，通过五定工作法，促成全行4天时间成功营销贷款客户256户，初审通过金额8393万元，获得行方的高度认可。
山东某农商行《开门红综合营销项目》
帮助总行完善开门红的活动方案，通过PK机制，以赛带训、以赛促学，通过3个周的驻点辅导时间进行全天驻点辅导提升了网点营销能力和营销氛围，涉及贷款外拓营销、厅堂阵地营销、电话线上营销等多手段，为2022年开门红打下来坚实的基础，所辅导的网点存款和贷款业务平均获得了20%以上的增幅，聚合支付和特色快贷业务也得到了快速发展。
黑龙江哈尔滨某农商行《“新起航”存贷款营销项目》
通过前期调研，针对辖区内15家网点进行针对性的培训辅导方案，通过培训+辅导形式，帮助银行提升客户经理在厅堂和外拓客户的能力，并帮助总行建立常态化外拓营销机制和过程管控机制，总行领导高度认可，申请将项目辅导时间贯穿整个上半年营销竞赛结束。
内蒙古某工商银行《开门红综合营销项目》
调研走访针对性的规划出辅导方案，主要从厅堂营销和绩效管理进行固化；利用丰富辅导经验和对开门红营销的理解，帮助网点设计了一套可实施的绩效方案，并导入一套实战营销方法话术，营销业绩立竿见影，获得行方高度认可。
贵州某农商行《普惠金融大走访项目》
通过前期调研，落地辅导，实现营销团队从坐销模式到行销模式转型、再到客群经营模式提升；线上与线下结合，电话营销与外拓营销结合，利用国家普惠金融政策红利，实现信贷业务快速提升！五天时间工走访1520户，授信131户，金额1421万元，新增用信户数69户，金额782万元。
云南某邮储银行《信贷专项提升项目》
从外拓获客到活客的升级、从单个营销到批量营销的升级、从客户管理到客户经营的升级、从单一营销向综合营销的升级，项目采用三天调研+五天落地辅导+一个月后期固化的方式，当月放款即达到历史最高水平，项目期间实现放款2亿，扭转分行两年多的信贷负增长负面，新增3000多万，同时授信、建档和意向资金高达2亿。
贵州某农商行《三精营销特训营项目》
通过集中培训+落地督导模式，从总行层面制订工作方案，以赛代训、强管控、抓落地的模式，让学员体会到了以客户为中心的不一样的营销方式，项目同时为总行搭建了一套3+1固化督导模式，从总行领导、机关部室、支行长、客户经理四级管控固化体系。项目期间营销意向贷款2145万元、新增授信1850万元，新增用信737万元、新增存款1331万元，引爆短期业绩，并制订了一套长效营销机制。
贵州某农商行《普惠风暴项目》
客群需求分析+顾问式外拓+五定外拓机制=成功，通过辅导，实现营销团队从坐销模式到行销模式转型、再到客群经营模式提升；线上与线下结合，电话营销与外拓营销结合，利用国家普惠金融政策红利，实现信贷业务快速提升！
山东某农商行《三精营销特训营项目》
为行方按照“精准画像、精准拓客、精准跟踪”营销思路给行方打造三精营销体系，通过集中培训、客户分析、实战辅导等环节，结合电话营销、外拓营销、厅堂营销、微信营销等技能指导，帮助银行打造一支敢战能战善战的营销团队，实现业务的全面提升！
内蒙古某邮储银行《信贷专项提升项目》
作为项目经理经过前期调研，开展了一天培训及四天的落地辅导。本项目针对当地优质企业、优质渠道、个体工商户等重点客群进行了精准营销的相关工作导入。项目设计了团队PK，动作管控，还配套制定了专项的“决战百日”营销竞赛活动方案和后续固化方案。本项目4天时间营销触达客户800多户，意向客户100多户，意向贷款资金2000万。
湖南某邮储《消费信贷专项提升项目》
针对消费信贷产品做专项营销，通过分片区轮训的方式覆盖辖内全部一级支行，项目组通过三级督导机制和长效固化机制的导入，成功帮助信贷团队搭建简单落地的营销管理制度。本次辅导采取线上线下双管齐下的营销方式，线上通过电话精准营销优质白名单客户，提高存量客户的转化率；线下通过会销方式对优质单位和企业开展一对多批量营销。为期三天培训辅导，消费贷专项营销业绩达5000多万元，项目获得行方高度认可。
中原银行《信用卡外拓项目》
经过与行方充分调研，设计整个项目推进思路，充分调动员工积极性，盘点行方各类资源，产能实现每人日均激活新户超15张，从资源深挖掘到陌生外拓、从单个营销到批量营销、实现短期业绩引爆，并帮助银行建立长期信用卡外拓模式，客户马上返聘2期。
黑龙江某农商行《网格化专项营销项目》
设计并执行为期两个月的网格化专项营销项目在银行落地。项目围绕商区和农区两大作战区域，针对不同的客户主题，设计了不同的话术、工具和营销方案。本次项目更加注重精准营销，在农区网点，建立起土地耕种详细台账，根据“谁种地，服务谁”的原则进行精准走访；在商区网点，根据中小企业名单梳理出营销清单，让营销更有针对性。项目期间进准走访客户2000余户，新增存款3.2亿，贷款新增1.1亿。
重庆某邮储《信贷团队长专项提升项目》
围绕省分行“以客户为中心”服务理念和落实客户倍增计划等相关工作要求，着力提升各一线信贷团队管理效能，推进信贷团队建设，打造“精英”零售信贷营销团队。改善管理，提质增效，实现一线信贷团队由“粗放式管理”向“精细化管理”转型，营销理念由“被动式营销”到“主动式营销”转型，最终实现全年零售信贷业绩目标的完成。培养零售信贷团队长，重点围绕“八定工作法”即（定方向排主次、定客群抓重点、定需求挖痛点、定产品做包装、定策略给方法、定目标做计划、定督导明追踪、定激励及兑现）；辅导协助团队长建立起信贷营销相关管理体系（目标分解、行动计划、营销管理、过程管理、总结复盘等管理体系）
部分客户
中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中国信和、邮政银行、中国邮政储蓄银行、中国广大银行、中信银行、兴业银行、渤海银行、山东某农商行、湖北某农行、湖南某农商行、内蒙古某农行、四川某农商行等
