课程详情
课程背景
伴随全球疫情蔓延和银行各类突发事件频发，以及在金融管理部门强监管形势要求下，金融消费者对银行服务的要求越来越高，尤其对银行业金融机构为消费者提供产品和服务的过程中有效保护消费者正当合法权益的要求越来越高，在新的形势下，银行管理层应当重视消费者权益保护，积极完善各项管理制度、优化流程，改善客户体验，以提升银行服务竞争力。
银行人员应充分掌握消费者权益保护相关法律法规知识，提高合法合规的意识，有效防范经营风险、操作风险、声誉风险等有害风险，提高银行服务水平，提升自身业务发展，促进银行业健康发展，维护社会和谐稳定。
课程目标
● 充分认识消费者金融信息保护的重要意义
● 掌握当前消费者权益保护的法律法规要求
● 通过丰富案例了解金融信息保护热点动向
课程大纲
第一讲：消费者个人信息保护工作相关法律法规
1. 《民法典》
2. 《个人信息保护法》
3. 《中华人民共和国消费者权益保护法》
4. 《中华人民共和国网络安全法》
5. 《金融消费者权益保护工作的指导意见》〔2015〕81号
6. 《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》
7. 《银行保险机构消费者权益保护管理办法（征求意见稿）》〔2022〕
8. 《中国银监会关于印发<商业银行信息科技风险管理指引>的通知》〔2009〕19号
9. 《中国银行保险监督管理委员会关于印发银行业金融机构数据治理指引的通知》〔2018〕22号
10. 《人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》
第二讲：《个人信息保护法》特点与在工作中的运用
1. 个人信息保护核心规则
2. 禁止“大数据杀熟”
3. 严格保护敏感个人信息
4. 赋予个人信息处理充分权利
5. 强化个人信息处理者义务
6. 健全个人信息保护工作机制
第三讲：消费者金融信息的内涵与合规要求
1. 个人身份信息
2. 个人财产信息
3. 个人账户信息
4. 个人信用信息
5. 个人金融交易信息
6. 衍生信息
7. 其他个人信息
第四讲：监管部门重点监管要求
1. 必须经金融消费者明示同意
2. 不得收集与业务无关信息，不得采取不正当方式收集
3. 必须公开收集使用规则，明示目的方式范围，不得超范围使用
4. 必须建立以分级授权为核心的管理制度
5. 必须采取技术措施，避免信息毁损泄露篡改
第五讲：如何做好客户个人信息保护工作
1. 强化合规意识，洁身自好，严格遵守保密规定
2. 做好客户教育，提升客户防范意识
3. 普通业务处理中需注意的个人信息保护
4. 营销及三方合作中的客户个人信心保护
5. 涉及客户个人信息的特殊业务办理需谨慎
6. 规范使用社交软件，避免意外泄密
7. 防范个别客户恶意瞒骗风险
第六讲：分类典型案例分析
1. 内部管理
2. 日常服务
3. 营销宣传
4. 纠纷处理
5. 催收环节
