《数字化转型下开放银行场景营销能力提升》
授课讲师：孙艺庭
课程详情
讲师资历
| 授课时间 |
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| 授课对象 |
各银行的各岗位 |
| 授课方式 |
内训 |
课程背景
在过去40年，网点是获得银行服务的唯一渠道，转变为多渠道和全渠道服务，最终又转变为数字化全渠道服务，让客户完全依靠数字手段接入银行。银行业务正在被重新设计以迎合一个技术无孔不入的世界，要想在这个世界中保持重要性，唯一的出路及时打造为这个世界量身定制的体验，仅仅翻新网点是远远不够的。融入金融科技拥抱未来。科技正在摧枯拉朽地改变着传统的一切。
正如《场景革命》《超级IP》等畅销书作者、“逻辑思维”创始人之一的吴声老师所说：“在新的应用场景下，消费者不再愿意仅仅为了物品本身的使用价值买单，反而更关注商品带来的情感溢价”。在互联网带来的信息爆炸之前，金融服务更多的是依附信息不对称进行客户资产配置决策的提供。而当下，信息渠道丰富、资源充沛，精准的信息匹配是客户对于专业的需求；以银行支付通道为支点的生活服务圈建设，是便捷体验及增值服务的需求；多端口的对接、多元化的感官体验是对于客户选择权的释放。打破传统的局限性后，让银行在客户生活中扮演着始终如一的重要角色。让我们一起走进金融代际跃升的时代。
课程目标
● 介绍金融科技对商业银行战略转型的影响和同业应对策略
● 新体验经济内涵解析，体验经济时代场景开放转型是关键
● 通过线上加线下相结合的方式重构商业银行开放平台场景
● 如何发挥线上金融大数据优势强化精准营销场景提高效率
● 掌握数字化转型下，各银行应当具备的新场景搭建整合力
课程大纲
第一讲：数字化转型，颠覆已至
一、数字金融是数字时代的必然要求
1. 经济面
2. 技术面
3. 需求侧
4. 供给侧
5. 监管面
二、新商业的进化论：从数字到场景
1. 多场景涌现新场景到来
2. 策展式商业成为新主流
3. 从空间可编辑到动线可编辑
4. 从目的性营销到场景感体验
三、场景互联--数字商业的主流模式
1. 算法驱动-分布式与平等运营
2. 温度联结-敏捷响应最小情绪
3. 观念普惠-从IP到模式的可持续
四、金融科技是驱动银行创新的力量
五、商业银行数字化转型关键突破口
六、商业银行数字化人才培养变革策
第二讲：场景商机，远非你所预见
一、数字场景时代消费者决策路径3.0
1. 线性-漏斗模型
2. 环形-购买环+产品忠诚度环
3. 3.0版-繁杂无规则可循
行动学习：完成“数字场景化”象限图
二、体验经济时代，场景营销转型是关键
1. 场景营销是移动互联网的下一个风口
2. 场景营销寄生移动互联网
3. 场景营销无缝连接目标客户
互动学习：按需求类型分类的细分场景有哪些
三、BANKN.0畅想未来银行模式-开放银行
1. 开放银行的大概念
2. 开放银行服务特点
3. 与传统银行的区别
4. 对社会发展的意义
5. 将会遇到几多挑战
行动学习：与银行历次互联网进化相比，开放银行的突破是什么？
四、乘风破浪开放银行全场景平台创建关键力
1. 开放银行分布式架构能力
2. 开放银行联网金融服务能力
3. 开放银行金融场景连接能力
五、开放场景打造，商业实践案例深度分析
第三讲：数字蝶变，场景化来赋能
一、场景营销从何启程和以此为重
1. 产品能力是每个场景化营销人的底层能力
2. 场景化营销能力提升从重视客户情绪开始
3. 场景化营销能力提升从机会判断开始
4. 场景化营销能力提升从用户体验开始
5. 场景化营销能力提升从创新模式开始
头脑风暴：需要被挖掘的金融需求，隐藏在哪些常见场景里
二、场景营销是数字互动客户关系管理的起点
1. 场景理论细分析
2. 场景的构成要素
3. 场景营销三段论
4. 场景创新的逻辑
5. 场景搭建的方法
头脑风暴：研讨场景化金融的特点
三、三级火箭：深度讲解场景化搭建层级
1. 第一级：头部流量
2. 第二级：沉淀某类用户的商业场景
3. 第三级：完成商业变现
四、场景营销如何完善客户服务营销链路
1. 完善服务链条，目标极致体验
2. 形成生活依赖，目标形成高频
3. 完整生态获利，目标形成闭环
互动学习：场景营销如何一点到底
五、场景思维如何重构商业模式
1. 产品思维：产品就是场景的解决方案
2. 入口思维：新场景正在成为重要入口
3. 流量思维：跟上流行，才能抓住流量
4. 链接思维：不断变化的场景连接方式
5. 跨界思维：各场景的沟通带来新价值
6. 分享思维：在故事和情怀中展现产品
7. 共享思维：共享经济下的“创业思维”
8. 社群思维：清晰定位场景的特定用户
六、场景营销构成要素深度解析
行动学习：结合我行产品及生活场景实现金融+场景=智慧+的模式输出
第四讲：万能场景，拟人化营销的心理解析与运用
一、产品拟人化，营销新赛道
案例分享：2020腾讯状告老干妈欠款事件
二、拟人化营销的方式
1. 产品形象拟人化
2. 产品名称拟人化
3. 产品标志拟人化
4. 产品包装拟人化
5. 产品包装拟人化
案例分享：阿里巴巴数据资产管理产品实践分享
三、3C框架，解析拟人化营销心理机制
1. Connection加强联系
2. Comprehension加深理解
3. Compitition竞争防御
案例分享：银行合作的跨界联名
第五讲：数据场景化运营，重建客户价值
一、存量数据洞见
1. 信贷数据
2. 交易数据
3. 客户标签
案例分享：建行数据资产价值创造路线演进分享
二、外部数据引入
1. 人行征信信息
2. 公共评价信息
3. 商务经营信息
4. 收支消费信息
5. 社会关联信息
案例分享：阿里巴巴数据资产管理产品实践分享
三、数据资源整合及价值挖掘
1. 识别客户需求
2. 估算客户价值
3. 判断客户优劣
4. 预测违约可能
四、核心业务场景搭建
1. 客户画像
1）用户画像数据维度
2）业务场景应用描绘
3）数据分类和标签化
4）业务需求筛选客户
2. 典型业务场景案例
1）交易银行：区块链贸易金融服务平台
2）消费金融：线上线下多维消费场景体系
3）信用卡：大数据审批模式及智能催收策略
4）智能投顾：人工智能量化交易及资产配置策略
5）普惠金融：数字化普惠金融及智能营销获客
3. 全渠道数据化营销闭环
互动学习：如何开展数字化客户场景管理
第六讲：细分场景，数字化场景营销连接一切
一、线下场景的进化
1. 新时代VI空间营销美学设计策略
2. 主题银行特色场景全面布局：新业态+新场景
1）科技银行：数字转型-科技助力-新型银行
2）普惠银行：小微客群-普惠引领-赋能小微
3）健康银行：保护生命-落实健康-以人为本
4）红色银行：铸就红垒-传红文化-养红先锋
5）爱心银行：义工先行-公益献情-扬真善美
二、线上场景的补充
1. 流量为王：流量沉淀-流量运营-流量转化
2. 新型营销：空军部队-空中先锋-空军轰炸
3. 战略导向：线上线下一体化+海陆空一体化
4. 线上平台：短视频平台+直播平台+工具平台
5. 场景切入：行长直播+银企联动+扶农助农+企业带货
6. 流量积累：个人流量+本地线下流量到私域流量池
7. 能力提升：会策划-会分工-会执行-会运营
8. 氛围提升：营销火热-意愿强烈-流量引爆
9. 工具赋能：场景营销之运营场景工具学习
行动学习：场景化精细化的主打客群线上线下一体化运营策略
三、“多元化渠道场景”OR“全渠道场景”
1. 平台渠道
2. 服务渠道
3. 展示渠道
4. 人工渠道
